山东信托总经理相开进:利用信托引导民间资本“阳光流动”

2019-12-05 06:30:08 来源: 牡丹江信息港

李高阳

作为金融业四大支柱之一的,由于其跨界的广泛性和业务多元化的特点,被称为“金融百货”,在金融创新上,信托公司也往往走在前列。

今年国庆前后爆发的温州民间借贷危机广受社会关注,其中蕴含的风险也受到监管层的高度重视。对于类似温州民间借贷的问题,应如何发挥信托特有的作用,如何利用信托引导民间资本“阳光流动”,信托公司在与银行合作中如何提高议价能力?《财经日报》记者就此一系列问题,近日专访了山东省国际信托有限公司(下称“山东信托”)总经理相开进。

引导民间资本流向

财经日报:对于温州民间资金链问题,你如何看待?在解决这个问题的过程中,信托公司能发挥什么作用?

相开进:温州私营企业资金链断裂的主要原因是,民营企业融资难和投资方向选择不当。作为与银行、证券和保险并列的金融支柱,信托公司致力于提供差异化的服务和产品,能够有效解决上述问题。

信托公司可以把民间资本引导到国家鼓励的方向上来,使资金和发展需要相互匹配,使高净值人群的财富进入国民经济和社会发展需要的领域,避免出现炒房、炒黄金等行为。

日报:在收益方面,信托公司的产品能比炒房、炒黄金更有吸引力吗?

相开进:这几年随着中国经济高速发展,很多行业的利润很高,为资金追逐高利润提供了客观条件,但这其中掩盖的问题已经开始暴露,资金迟早要回到理性投资,上述那些炒作只是暂时的现象,而且合法性是存有疑问的,投资人从信托公司获得的收益都是合规并且有司法保障的。原来追求高风险高回报的投资者,今后会逐步追求信托公司相对高回报、风险相对可控的投资方式。

信托公司可以把民间资本引入到股权信托、艺术品信托、证券投资信托、不良资产信托、产业投资信托等,只要是国民经济和社会发展需要的那些领域,我们就可以把资金引领过来。

日报:山东信托8月推出的“尊岳进取1号”是国内只参与股权柜台交易市场的管理型信托产品,目前来看这款产品运行如何?风险控制是如何把握的?

相开进:目前这一产品运行得安全、健康,风险控制主要有两个基本点:一是被投资企业本身创造的价值,这部分足够支撑投资预期,二是OTC市场虽然说成交量不大,但也是有一定流动性的。目前我们做了单项目,收益率在8%以上。

呼吁放开信托公司证券开户

日报:你好像在积极呼吁放开信托公司证券开户?

相开进:信托公司证券开户本质上是合法合规的,这样的前提下,我们应该开展业务,没有理由让它停下来。只要是经济发展需要,资本市场发展需要,就应该发挥它的作用。阳光私募这块山东信托做到了100多个亿的规模,相当于中小型公募基金。这方面放开的话,会使证券市场投资主体、资金来源和投资风格实现多样化,也会使资本市场大起大落现象得到一定控制,这是好事情,所以我一直呼吁。

日报:银行具有渠道、客户和资金等优势,信托公司在与银行的合作中如何提高议价能力?

相开进:信托公司与银行合作是历史形成的局面,信托公司没有分支机构,即使在其他地方设立营业部,也不能够融入当地社会,在培养客户和吸引员工等方面困难重重,所以必须借助银行渠道。但这是一个短期现象,现在信托产品销售渠道有保险公司、证券公司、第三方机构,我们自销比重也越来越高。

日报:信托产品可复制性较强,再加上净资本要求出台以后,业内有分析认为未来信托公司会出现两极分化严重的现象,你如何看待?

相开进:可能会有这个情况出现,现在有的信托公司创新业务做得不错,像信托这方面,其实单一信托产品做得比较多是不符合监管本意的,信托公司是金融服务机构,应该体现金融为社会公众服务的特点,行业的排名计算上,应该提高信托以及其他创新的分数权重,要引导信托公司努力为社会提供金融服务,单一信托产品技术含量不高,服务面也不广,信托公司真正发展的应该在信托产品方面。

房地产是整体风险

主动暂停房地产信托

日报:净资本达标这方面山东信托有没有压力?另外,房地产信托这方面有何调整?

相开进:对于我们公司来说,年底实现净资本达标没有问题。房地产信托产品6月份就已经停掉了,这是公司主动的行为,房地产项目的风险不是单个项目的风险,而是整体风险,等到具备一定条件以后才能恢复这个业务。

日报:山东信托有没有增资方面的考虑?

相开进:我们正在引进战略投资者,倾向于引进大型金融企业集团,实现资源共享,从而打造一站式服务,包括国际资本、投行以及国内的大型金融机构和我们接触都很多,我们正在优中选优,宁缺毋滥,希望同舟共济来谋求真正的战略投资,年内能够初步达成意向性的框架协议。(本报记者柏亮对此文亦有贡献)

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